Zahlungsverkehr
Hier finden Sie die wichtigsten Informationen zum Zahlungsverkehr für Geschäftskunden auf einen Blick.
Zahlungen und Lastschriften
Einzelzahlungen und Einzellastschriften können Sie über folgende Kanäle erfassen:
Zahlungen
Lastschriften
Onlinebanking
Onlinebanking
TARGOBANK App
TARGOBANK App
Banking Software
Banking Software
Telefon-Banking
Telefon-Banking
Geldautomat
Geldautomat
Ohne Nutzung von Verwendungsschlüsseln und Kundenreferenz
Serviceautomat
Serviceautomat
Ohne Nutzung von Verwendungsschlüsseln und Kundenreferenz
Filiale
Filiale
Annahmezeiten für Zahlungen
Überweisungsaufträge, die bis zu den folgenden genannten Fristen der Bank zugehen, werden noch am selben Tag verarbeitet. Alle Überweisungsaufträge, die nach dem jeweiligen Zeitpunkt eingehen, gelten als erst am nächsten Geschäftstag zugegangen. Dies gilt auch entsprechend für den Widerruf eines Überweisungsauftrages.
Verwendungsschlüssel
Mit Hilfe der Verwendungsschlüssel (Purpose Codes) können Überweisungen und Lastschriften automatisiert klassifiziert werden. Möchten Sie beispielsweise Gehaltszahlungen senden, können Sie folgenden Verwendungsschlüssel nutzen:
„PAYR“ Gehaltszahlung
„SALA“ Gehaltszahlung
Eine Übersicht aller Verwendungsschlüssel finden Sie hier:
Lastschriftrückgabegründe
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Ungültige Bankverbindung
Bitte prüfen Sie die von Ihnen erfasste Bankverbindung auf Richtigkeit oder Kontaktieren Sie den Zahlungspflichtigen und erfragen Sie die korrekte Bankverbindung.
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Konto geschlossen
Das Konto der mitgeteilten Bankverbindung ist geschlossen.
Kontaktieren Sie den Zahlungspflichtigen. -
Für Lastschriften gesperrt
Das Konto des Zahlungspflichtigen erlaubt keinen Lastschrifteinzug.
Kontaktieren Sie den Zahlungspflichtigen. -
Keine Firmenlastschriften
Das Konto des Zahlungspflichtigen erlaubt keinen Einzug von Firmenlastschriften.
Kontaktieren Sie den Zahlungspflichtigen. -
Teilsperre oder Begrenzung
Der Zahlungspflichtige hat sein Konto ganz oder teilweise für die von Ihnen eingereichte Lastschrift gesperrt.
Kontaktieren Sie den Zahlungspflichtigen. -
Keine Lastschriften möglich
Das Konto der mitgeteilten Bankverbindung ist nicht für Lastschriften zugelassen.
Kontaktieren Sie den Zahlungspflichtigen. -
Kein Mandat vorhanden
Der Zahlungspflichtige hat das Lastschriftmandat widerrufen. Es wurde kein gültiges Firmenlastschriftmandat hinterlegt.
Kontaktieren Sie den Zahlungspflichtigen. -
Mandatsdaten falsch
Die erfassten Mandatsdaten waren fehlerhaft, bitte überprüfen Sie Ihre Eingabe.
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Widerspruch
Der Zahlungspflichtige hat die Lastschrift widerrufen.
Kontaktieren Sie den Zahlungspflichtigen. -
Sonstige Gründe
Kontaktieren Sie den Zahlungspflichtigen.